自分のポートフォリオを確認してみる。

投稿：2015年2月21日 | 更新：2019年6月27日

ここ数日、ようやく１月にやろう！と思っていた自分のポートフォリオ
確認作業に手をつけられました。

２００９年くらいに書いた読書メモを読み返し、
当時の自分の描いた理想のポートフォリオを検索。
当時と今では、目指すべきポートフォリオにも変化があると
思うので別の本を見ながらざっと手書きで配分を書き上げる。

実際の今、自分のポートフォリオはどうなっているのかの確認をして、
調整をしたいなと思います。

現金も、今よりも比率を少なくしても良いかな、とも思い、
その金額も探ってみたいと思います。

実際にポートフォリオを出しました。
銀行・証券、あと最近初めた確定拠出年金に預けてあるお金を
「現金」「国内株式」「国内債券」「REIT」といった形で確認。

で、円グラフを作ってみました。

そうすると、自分が意図したものと大分違ったデータが出来上がりました。

これは、ということで、自分の目指すポートフォリオになるように、注文をしたいと思います。

また、現金が多い！こんなに現金でもっているのか、とびっくり。

これはなぜかというと、各メガバンクの手数料が無料になるように、お金をある程度現金で
持ってしまっているから。

これも、私がかつて調整した８年前とルール改正とうもあるでしょうから、
現状の条件を確認して、もう少し預金から投資へ持って行きたいところです。

＜参考図書１＞

宝島社 2013-09-23

＜参考図書２＞

勝間和代光文社 2007-11-16

カテゴリー